1. Modello di Business dell’Azienda
Medium Rare N.V. («Stake» o «l’Azienda») è una società costituita in base alle leggi di Curaçao, fondata nel 2017 e che gestisce il casinò online www.stakecasinoit.org sotto il Certificato di Esercizio (Domanda n° OGL/2024/1451/0918) rilasciato dal Curaçao Gaming Control Board. Stake accoglie utenti in più di 169 paesi in tutto il mondo, inclusa l’Italia.
Nell’ambito delle sue operazioni globali, Stake ha implementato misure di conformità proporzionate ai propri servizi e prodotti, progettate per scoraggiare e rilevare attività illecite sulla sua piattaforma. Tali misure includono controlli al momento dell’integrazione dei clienti e meccanismi di monitoraggio basati sulle transazioni.
2. Dichiarazione di Politica dell’Azienda
Stake non è un’istituzione finanziaria ai sensi delle leggi applicabili di Curaçao e non è quindi soggetta direttamente ai regolamenti applicabili a determinate istituzioni finanziarie, servizi di trasferimento di denaro o fornitori di servizi di asset virtuali. Tuttavia, in conformità con le Regolamentazioni del 2016 in materia di Lotta al Riciclaggio di Denaro e al Finanziamento del Terrorismo (AML/CFT) di Curaçao, Stake proibisce rigorosamente l’uso dei propri prodotti per qualsiasi attività illecita, incluso il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o le violazioni delle sanzioni commerciali.
Stake monitora inoltre gli standard stabiliti dal Gruppo d’Azione Finanziaria Internazionale (GAFI)
Stake si impegna ad adottare le migliori pratiche internazionali per impedire che i propri prodotti vengano utilizzati per facilitare tali attività, in particolare:
- L’attuazione di una politica scritta, di procedure e controlli progettati per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo;
- La nomina, ove opportuno, di un responsabile della conformità incaricato di supervisionare l’attuazione della politica;
- La formazione dei dipendenti interessati su queste tematiche; e
- Lo svolgimento di revisioni indipendenti per monitorare e mantenere la politica.
3. Definizioni
Riciclaggio di denaro: Processo volto a conferire un’apparenza lecita a fondi ottenuti illegalmente. Comprende tre fasi: collocamento, stratificazione e integrazione.
- Collocamento: Introduzione di fondi illeciti nelle istituzioni finanziarie.
- Stratificazione: Separazione dei fondi dalla loro origine criminale tramite transazioni complesse.
- Integrazione: Reimmissione dei fondi “ripuliti” nell’economia legale.
Attività sospetta: Attività in cui indizi suggeriscono che le transazioni possano essere effettuate per fini fraudolenti o illegali.
Sanzioni: Misure adottate dalla comunità internazionale per limitare le attività di entità o individui specifici.
4. Governance e Sorveglianza
Stake ha nominato un Responsabile della Conformità (CCO) incaricato di coordinare l’attuazione della propria politica AML. Le sue responsabilità includono:
- Lo sviluppo di iniziative AML;
- La valutazione delle nuove esigenze normative; e
- L’indagine sulle attività sospette.
Stake fornisce inoltre una formazione regolare ai propri dipendenti su questi temi.
5. Verifica dei Clienti e Monitoraggio delle Transazioni
Conoscenza del Cliente (KYC)
A. Diligenza dovuta
Stake adotta un approccio basato sul rischio per valutare gli utenti. Ciò include:
- La raccolta di informazioni documentali e non documentali al momento dell’apertura del conto;
- La verifica dell’identità e dell’età degli utenti tramite fornitori terzi;
- Il monitoraggio dei profili di rischio associati ai portafogli crittografici utilizzati.
B. Monitoraggio Continuo e Diligenza Rafforzata
Stake monitora costantemente i comportamenti degli utenti per individuare indicatori di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo. Il rilevamento di segnali di allerta attiva una due diligence rafforzata, che richiede la raccolta di ulteriori informazioni, tra cui:
- Nome legale completo;
- Indirizzo permanente;
- Sorgente dei fondi e origine del patrimonio.
Monitoraggio delle Transazioni
Stake ha implementato un programma di monitoraggio in tempo reale per identificare qualsiasi attività insolita o sospetta. Questo programma include:
- La verifica dei portafogli rispetto alle banche dati delle sanzioni;
- Il monitoraggio delle transazioni per individuare importi, volumi o schemi insoliti; e
- L’utilizzo di software specializzati per controllare i depositi e i prelievi sospetti.
6. Formazione e Istruzione
Stake organizza periodicamente corsi di formazione per i propri dipendenti sulla lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e sulla conformità alle sanzioni commerciali.
7. Segnalazioni
Stake è tenuta a segnalare qualsiasi transazione sospetta in base alla normativa nazionale. I clienti presenti in elenchi di sanzioni o collegati ad attività criminali saranno segnalati alle autorità competenti.